사례 공유: 한 은행은 디지털 혁신을 달성하기 위해 다음 20가지를 사용했습니다.

사례 공유: 은행은 디지털 혁신을 달성하기 위해 이 20가지를 사용합니다

1. 프로젝트 배경

은행 업무의 세련된 운영과 함께 비즈니스 활동이 점차적으로 일괄 처리 방식에서 대화형, 개인화 및 시나리오 기반 방식으로 전환하면서 점점 더 많은 은행이 데이터를 사용하여 자체적인 정확한 마케팅 채널과 시나리오를 구축하고 있습니다. 특정 은행의 소매 부서는 이러한 추세에서 가능한 한 빨리 돌파구를 마련하기를 희망합니다. , 경쟁과 고객 이탈에 대처하기 위한 디지털 솔루션을 구축합니다.

2. 문제점 분석

현재 특정 은행의 소매 부문은 고객으로부터 비롯되는 문제와 고객으로부터 발생하는 문제 두 가지에 직면해 있습니다. 경쟁사에서 나옵니다.

은행에 대한 고객의 기대가 바뀌었습니다. 그들은 은행이 맞춤형 서비스를 제공하고 서비스 협업, 편의성, 일관성 및 통제력을 향상시킬 수 있기를 바랍니다.

동시에 경쟁업체들은 간과되거나 충족되지 않은 고객 요구 사항을 더 잘 충족하기 위해 디지털 혁신을 적극적으로 활용하여 가치 창출을 재정의하고 있습니다. 이로 인해 같은 지역의 여러 은행이 디지털 기술을 사용하여 현지 고객을 사로잡는 현상이 발생했습니다.

게다가 은행 소매부문 고위임원들은 디지털 인텔리전스에 대해 잘 이해하지 못했고, 은행의 디지털 전환을 실현하는 방법에 대한 지식도 부족했다. 많은 돈이 원하는 결과를 얻지 못했습니다.

3. 솔루션

이러한 문제와 과제에 직면한 은행은 Guoyun Data와 손을 잡고 은행 소매 부서가 자체 개발에 대처할 수 있도록 솔루션을 맞춤화했습니다.

1단계: Guoyun Data는 은행에 대한 포괄적인 조사를 통해 전략, 비즈니스, 수요, 애플리케이션, 알고리즘, 데이터 등 6가지 주요 지도를 작성하여 문제의 핵심을 찾는 데 도움을 줍니다.

그림

2단계: 전략 지도를 결정한 후 전략을 실행할 수 있는 20가지로 변환합니다. 이 20가지를 잘 수행한다는 것은 기본적으로 변환이 성공한다는 것을 의미하므로, 사업 단위는 명확한 목적의식을 가지고 있습니다.

(1) 새로운 소매 디지털 중간 플랫폼을 구축합니다. 개인 금융, 상호 금융, CRM, 데이터 웨어하우스 및 제3자 데이터, 정부 데이터, 인터넷 데이터의 외부 구매를 개방합니다.

(2) 새로운 소매 사용자 확보, 제품과 같은 데이터 자산 풀 구축 새로운 소매 데이터 조직을 구축하면 셀프 서비스 데이터 분석 및 개선이 가능하고, 운영 효율성이 크게 향상되며, 데이터를 가시화하고 사용할 수 있게 됩니다.

(3) 데이터 중심 운영 시스템을 구축합니다.

정교한 운영: 주요 고객 그룹의 사용자 그룹화: 중장년층, 상업 대출, 부모 및 자녀 등 다양한 고객을 위한 다양한 운영 전략 및 방법;

재고 운영 : 타인을 대신하여 임금을 지급하는 사용자의 기여도가 높아집니다. 급여 대행사 사용자를 위한 사용자 초상화 생성 및 지능형 교차 판매 수행

(4) 제품 추천: 차별화된 고객 계층형 마케팅 서비스 시스템을 구축하고, 주요 전략적 고객 그룹을 찾아 집중

(5) 고객 관리 및 서비스 역량 향상, 심층 운영을 통한 가치 제고, 손실 고객 복구 능력 향상, 빅데이터 기술을 활용하여 효율적인 고객 이탈 조기 경보 시스템을 구축하여 조기 경보, 프롬프트, 조기 회복 및 자동 회복을 위한 알림

(6) 고객 초상화를 만드세요. NetEase Loan 고객 확보 모델 및 위험 모델을 구축하고 개인 대출 고객 화이트리스트를 자동으로 지능적으로 선별합니다.

(7) 고객 분열 시스템을 구축합니다. 고객 추천을 통해 고품질 고객분열을 이루고, 주요 추천고객의 초상과 주요 추천고객의 관계사슬을 그려 원클릭 추천을 실현하고, 추천에 대한 보상을 제공합니다.

(8) 경쟁 정보 시스템. 경쟁사 및 경쟁 제품의 동향을 실시간으로 모니터링하여 보다 합리적인 실시간 가격 조정, 마케팅 전략 수립, 인기 제품 조정, 제품 포트폴리오 추천 전략 등을 지원합니다.

(9) 재무 관리 사용자. 재무관리 사용자 규모를 확대하고, 정밀한 고객 확보 모델을 채택하며, 자산관리를 강화하고, 신용카드 확대를 가속화하며, 자산관리 상품군을 풍부하게 만들겠습니다.

기술 모델을 사용하여 정확한 고객 확보 모델을 달성하고, 재무 관리를 위한 잠재적 화이트리스트를 일선 직원에게 정확하게 추천하고, 자산 관리 고객의 실시간 동적 초상화를 생성하여 일선 직원이 맞춤형, 개인 및 컨설팅 중심 서비스를 제공할 수 있도록 합니다. 마케팅 서비스 모델

(10) 세련된 판매 관리 시스템을 촉진하고 본사, 지점 및 지점에 대한 정기 검사 및 감독을 확립하고 군사화된 목표 관리를 달성합니다.

(11 ) 새로운 소매 본사 디지털 운영 및 명령 시스템을 구축합니다. 전략적 목표에 따라 안내하고, 비즈니스의 세부 핵심 지표를 분류하고, 전체 링크 폐쇄 루프 운영을 수행하고, 정교한 운영에 대한 실시간 동적 관리 및 제어를 달성합니다.

(12) 실시간 경고: 지점 소매 본사의 디지털 관리 조정 시스템은 본사 전략에 따라 실시간으로 시스템에 작업을 발행할 수 있습니다.

(13) 매장 초상화: 매장의 디지털화, 운영 조건 및 건강 지수 분석을 실현하고, 매장 초상화를 기반으로 매장 최적화를 안내하고, 다양한 매장 순위를 지정하고, 서로 배우고 경험을 공유합니다.

( 14) 오프라인 채널 최적화 촉진: 개인화되고 정확한 입지 선정 계획을 제공하기 위한 매장 입지 선정 시스템 구축, 매장 주변 화이트리스트 사용자에 대한 정확한 추천 시스템 구축, 내부 및 외부 기반의 데이터로 정확한 사용자 확보 및 매장의 정확성 향상 ;

(15) 일선 영업 직원을 위한 디지털 고객 관리 구현,

(16) 온라인 채널의 반복적 혁신: 모바일 뱅킹 단말기 구축 엔드투엔드 고객 행동 추적 시스템은 모바일 뱅킹의 최적화를 안내하고 사용자 로그인부터 전환까지 모든 환경에서 전환율을 제공합니다.

(17) 데이터 분석 및 정확한 마케팅 권장 사항을 기반으로: 결과를 모바일 뱅킹에 추천, 고객 서비스 센터는 중요한 온라인 채널로 변모하여 마케팅 및 고객 관리 기능을 수행하고 준수익 센터가 됩니다.

(18) 온라인 및 오프라인 통합 운영: 온라인에서 잠재 고객을 정확하게 찾아 서비스를 제공합니까? 오프라인 푸시, 오프라인 매장은 고객을 온라인 가상 매장으로 유치하여 단일 격리 채널에서 통합 채널로 전환합니다.

(19) 일선 역량 강화 시스템: 데이터 분석, 고객 추천 및 판매 사용 자동화된 프로세스 관리 장려, 구축 디지털 성과를 달성하고 모든 직원에게 오늘의 행동, 행동으로 얻은 소득, 소득 상태를 알리기 위한 고용량, 전문적인 최전선 팀;

(20) 숫자 지능형 사용자 관리 시스템: 허용합니까? 일선 직원이 고객의 동향을 명확하게 확인하고, 재구매 알림을 구현하고, 계획 및 기타 솔루션을 자동으로 맞춤화할 수 있습니다.

3단계: 이 20가지 사항을 기반으로 은행 소매 부서가 데이터 센터, 지능형 마케팅 클라우드 플랫폼 등 부서용 디지털 플랫폼을 신속하게 구축하도록 지원하고 은행과 긴밀히 협력합니다. 기술부서는 유통부서의 요구를 신속하게 충족시키는 한편, 과거의 과중한 투자와 미미한 성과의 상황을 피하고, 예산의 20%로 설정한 목표를 달성했다. 동시에, 은행 유통부서 고위 임원과 중간급 인력을 대상으로 다양한 수준의 디지털 전환 과정 교육을 실시해 디지털 전환 방법론과 관련 실행 경로, 상품 등을 빠르게 이해할 수 있도록 도왔다.

4. 최종 효과

데이터 중간 플랫폼 구축을 통해 은행은 전통적인 방식으로 인한 반복적인 재건축 문제, 각 굴뚝에 대한 대규모 투자, 긴 공사 기간 및 비즈니스에 신속하게 대응할 수 없다는 문제. 은행이 고객 운영을 심화하고, 제품과 서비스를 강화하고, 포괄적인 마케팅을 촉진하고, 채널 혁신을 가속화할 수 있도록 지원하세요. 신규 고객 확보 비용이 과거에 비해 5% 포인트 절감됨과 동시에 수만 명의 고객이 손실되었으며, 서로 다른 채널 간 전환이 용이해졌으며, 예비 연간 통계에 따르면 투자가 감소하고 인건비 500만원.

5. Guoyun Data 소개

Guoyun Data Group은 원래 Alibaba Data 팀이 독창적인 "디지털 변혁 파트너" 접근 방식으로 고객에게 디지털 변혁 서비스를 제공하기 위해 설립한 회사입니다. 또한 고객에게 '전략+기술+인재'의 3-in-1, 고수준 디지털 전환 종합 서비스를 제공할 수 있는 공급업체입니다.

Guoyun Data의 독창적인 디지털 전환 방법론은 고객의 디지털 전환 구현을 안내합니다. 이 방법론은 최근 Machinery Industry Press에서 출판한 "디지털 전환 방법론: 구현 경로 및 데이터 중간 플랫폼"으로 파생되었습니다. Centaur Ma Xiaodong 회사의 창립자인 이 책은 현재 일반 판매 중입니다. 『디지털 전환 방법론: 구현 경로와 데이터 미들 플랫폼』은 기업의 디지털 전환 방법론을 전략, 기술, 인재, 경영의 4가지 차원에서 종합적으로 설명하는 저서로, 7만여 기업이 서비스를 받은 경험을 요약한 책이다. 구오윤 데이터.