인터넷 거대기업과 손잡고 혁신 돌파하며 '기술 브레인' 적극적으로 키우는 증권사

며칠 전 Orient Securities (홍콩 주식 03958)는 Microsoft와 공식적으로 1 단계 상업 협력을 시작했다고 발표했습니다. 두 당사자는 서로에게 힘을 실어 공동으로 'Oriental Brain'을 구축 할 것입니다. . 갑자기 선두 증권사들이 인터넷 거대 기업들과 힘을 합쳐 디지털 트랜스포메이션을 가속화해 업계에 거센 논란이 일었다.

최근 증권업계는 비즈니스 인텔리전스와 비즈니스 모델 혁신을 위해 외부 세력을 활용했을 뿐만 아니라, 금융 가치를 증폭시키기 위해 내생적 운동에너지를 활용하는 정보기술(IT) 등 분야에 대한 투자도 늘렸다. 기술.

증권사들이 외부세력과 손잡고 '배를 ​​빌려 바다로 나간다'

최근 오리엔트증권은 마이크로소프트와의 1단계 상업적 협력이 공식적으로 시작됐다고 밝혔다. 양 당사자는 인공지능 제품, 솔루션, 클라우드 서비스 등에서 협력할 예정이다. 첫 번째 단계는 인공지능 기본 플랫폼을 구축하는 것이다.

실제로 오리엔트증권은 이미 금융기술 분야에서 대외적인 강점을 찾기 위해 노력해 왔다. 예를 들어 Orient Securities는 Shanghai Jiao Tong University와 협력하여 인공 지능 및 빅 데이터 연구소를 설립하고 클라우드 컴퓨팅 분야에서 Huawei와 심층 협력을 유지했으며 장면 AI 애플리케이션에서 Alibaba Cloud와 성공적으로 협력했습니다.

현재 증권사와 인터넷 거대기업의 전략도 다르다.

첫 번째 유형은 인터넷 기업이 주주로서 전략적 투자를 직접 유도하여 심층적인 비즈니스 통합을 달성하는 것입니다. 예를 들어 CICC(홍콩 주식 03908)는 2017년 9월 Tencent와 주식 인수 계약을 체결했습니다. Tencent는 전략적 투자자이자 주요 주주로서 금융 기술 레이아웃을 지원했으며 두 당사자는 공동으로 기술 회사를 설립했습니다. CICC 외에도 화타이증권은 2년 전 알리바바를 전략적 주주로 소개하기도 했다. 양사는 데이터 가치 마이닝, 빅데이터 시스템 구축 등 측면에서 금융 비즈니스 서비스를 향상시켰다.

다른 유형은 전략적 협력입니다. 2019년 9월 Caitong Securities는 Alibaba Cloud 및 Ant Financial과 전략적 협력 계약을 체결했습니다. 세 당사자는 빅데이터, 인텔리전스 및 기본 아키텍처 분야에서 광범위한 협력을 수행할 예정입니다. .기술 축적과 실무 경험을 결합하여 금융 기술 혁신을 촉진합니다.

그러나 일부 브로커들은 현재 기술 및 금융 분야의 치열한 경쟁으로 인해 브로커가 단기적으로 기술 및 R&D 역량을 인큐베이팅하기 어려울 경우 협력을 선택할 것이라고 믿고 있습니다. 하지만 진입 위험이 있습니다. 문제에는 시기 지연, 시너지 부족, 예상보다 적은 통합 노력 등이 있습니다.

증권사는 전통적인 사업을 변화시키기 위해 내부 노력을 기울이고 있습니다

금융 기술이 점차 증권사에 침투하여 전통적인 사업을 변화시키고 있다는 것은 의심의 여지가 없습니다.

중국 남부의 한 증권사 영업부 관계자는 업계가 APP와 스마트 미들 플랫폼 도입을 통해 내부 운영 효율성을 높이고 있으며 모바일 인터넷 비즈니스 프레임워크가 구체화되기 시작했다고 말했다. “한편으로는 증권사의 모바일 단말기에 점점 더 많은 기능 모듈이 추가되어 다양하고 개인화된 서비스를 더욱 맞춤화하는 반면, 기술적 역량 강화를 통해 증권사의 직원 시스템과 고객 시스템이 완벽하게 연결될 수 있습니다. 내부 협업이든 외부 고객 기반이든 빅데이터, 클라우드 컴퓨팅 및 기타 기술의 적용에 따라 귀중한 정보가 빠르게 푸시될 수 있습니다.

1월 8일을 보면 어렵지 않습니다. GF증권(홍콩주식 01776)이 업계 최초로 증권사 트레이딩 + 증권금융 '이중 버전' 앱을 출시했습니다. 그 중 증권 거래 모델은 고객의 포괄적인 투자 및 거래 요구를 충족할 수 있으며, 증권 재무 관리 모델은 재무 관리 고객의 전문 재무 관리 요구를 충족할 수 있습니다. China Merchants Securities(홍콩 주식 06099)와 Essence Securities는 최근 앱 버전에 중요한 업데이트를 실시한 것으로 알려져 있습니다.

평안증권 관계자에 따르면 회사는 투자 컨설팅, 투자 은행, 기관 서비스 등에서 급속한 디지털화를 달성했다. "과학적 투자 컨설팅"을 예로 들면서 평안증권은 증권 서비스 체인에 스마트 중간 플랫폼을 형성하고 기술 적용을 통해 이를 더욱 디지털화하여 고객 데이터 분석, 고객 행동, 고객 거래의 폐쇄 루프를 형성했습니다. , 고객 제안 및 고객 서비스를 통해 사용자에게 다양한 투자 상품에 대한 서비스 솔루션을 제공하고 회사의 중개 사업의 변화와 업그레이드를 촉진합니다.

Ping An Securities 담당자의 분석에 따르면 금융 기술은 한계 비용을 줄이고 롱테일 고객을 대상으로 데이터 처리 방법을 재구성하여 서비스 효율성을 최적화하고 고객 충성도를 높일 수 있습니다. . 금융기술의 흐름 속에서 증권사의 R&D 투자는 계속 늘어나고, IT팀도 계속해서 성장하고 있습니다. "Ping An Group은 매년 기술 연구 및 개발에 매출의 1%를 투자하고 지난 10년 동안 혁신 기술에 1000억 위안 이상을 투자했습니다. 증권 부문은 그룹의 기술 우위를 활용하여 기술 역량 강화 및 개발을 수행할 것입니다. 일류 증권사로의 도약에 박차를 가할 것입니다."

내생적 운동에너지를 강화하고 금융기술 분야의 독자적인 연구개발 역량을 강화하기로 선택한 유수의 증권사들이 늘어나고 있다는 점은 주목할 만합니다.

중국초상증권은 업계에서 중앙 집중식 거래 시스템을 독립적으로 개발한 몇 안 되는 증권사 중 하나로, 완전한 목표를 달성하기 위해 엔터프라이즈급 개발 프레임워크인 XFramework를 독립적으로 구축한 것으로 알려졌습니다. 시각적 프런트엔드부터 액세스, 마이크로서비스, 백엔드 비즈니스까지 다양한 서비스를 제공합니다. 효율적인 프로세스 개발과 오픈 소스 소프트웨어 및 핵심 구성 요소에 대한 심층적인 제어가 가능합니다.

“예를 들어 우리의 기관 거래 서비스 플랫폼은 업계 최초로 FPGA 기술을 사용하여 시장 상황을 가속화하고, 마이크로초 수준의 초고속 거래를 지원하며, 전체 프로세스를 포괄하는 완전한 자산 관리 플랫폼을 갖추고 있습니다. , 전반적인 성능에서 업계를 선도합니다.

현재 China Merchants Securities는 독립적이고 통제 가능하며 업계를 선도하는 개인 비즈니스 플랫폼, 기관 비즈니스 플랫폼 및 투자 은행 비즈니스 플랫폼을 구축했습니다. "초상증권 관계자에 따르면

위 초상증권 관계자는 "기술이야말로 비즈니스 모델을 근본적으로 변화시키고 전복시킬 수 있는 유일한 힘일 수 있다"고 믿고 있다. 미래 증권산업의 발전과 금융기술의 응용은 고객의 경쟁력을 향상시키는 수단이 되었습니다. 경쟁우위를 경험하고 획득하기 위한 가장 중요한 트랙이자 경쟁력 무기입니다.

GF증권 정보기술부 담당자는 앞으로 증권사는 기술과 금융 비즈니스 시나리오를 결합해 비즈니스 시나리오에서 기술의 응용 가치를 심도 있게 탐구해야 할 것이라고 말했다. 제품의 경쟁력과 장벽에 대한 독자적인 연구개발을 통해 특정 분야의 핵심 기업을 형성하고, 기술 서비스를 수출하여 수익도 창출합니다. ”

업계 지형을 바꾸는 '기술 브레인'

점점 더 많은 업계 관계자들이 '기술 브레인'이 업계 차별화를 가속화할 것이라는 사실을 깨닫고 있습니다.

그러나 대부분의 증권은 기업들은 또 해외 국제 투자은행과 비교해 국내 증권사가 금융기술 혁신과 투자, 기술과 사업 통합, 금융기술 생태계 구축 측면에서 여전히 큰 격차를 보이고 있다고 지적했다. 해외에서는 수수료 제로 모델이 업계에 미치는 심리적 영향이 더 컸습니다. 그 이면에는 실제로 거래 시스템의 최적화, 정확한 고객 정보 및 데이터베이스 시스템, 다양한 금융 상품 제공이 있었습니다. 순수 증권업 의존도를 차단함으로써 이들 증권사의 비즈니스 모델도 변화했다. 금융기술의 발달로 인해 가격전쟁의 압력을 견디지 못한 소규모 증권사들은 시장에서 철수하게 되고, 산업집중도는 크게 높아질 것입니다. "위에서 언급한 남중국증권 사업부 관계자는 말했다.

해당 산업증권 담당자의 분석에 따르면, 현재 증권업계의 금융기술 배치는 다음과 같다. 주로 새로운 비즈니스 모델과 비즈니스 시나리오를 발굴하는 데 어려움을 겪습니다. 예를 들어 인공지능(AI)은 많은 증권사에서 활용되어 왔습니다. 하지만 아직 가치 있는 비즈니스 시나리오가 거의 없기 때문에 업계가 공동으로 고민하고 고민해야 합니다. "미래에는 증권사가 금융기술 분야에서 경쟁우위를 형성하고 관련 우위기술을 서비스와 상품으로 전환할 것입니다. 글로벌화 이후에는 기술이 금융기술의 '입력'에서 '산출'로 전환될 가능성이 높습니다. 증권사.

위에서 언급한 브로커들은 국내 브로커들이 금융 기술 개발을 위해 두 가지 아이디어를 가지고 있다고 제안했습니다. 첫째, 선도적인 브로커들은 외부 기술 대기업을 통합하고 기술 자원을 도입하여 중개업, 투자 은행 및 기타 비즈니스 분야의 잠재적 성장을 주도합니다. 동시에, 완전한 산업 기술 구조와 생태계를 구축하고 지속적으로 업계에 기술을 수출하겠습니다. 둘째, 중소 증권사는 차별화된 전략을 추구하고 기술 및 금융 경쟁의 흐름에서 선점을 모색할 수 있습니다. .

Xiangcai Securities 이사 Chang Xu Yan은 다음과 같이 썼습니다. “기존의 수동 기반 자산 관리 분야가 가까운 미래에 완전히 전복될 것으로 예상됩니다. 증권사는 라이선스 중심에서 서비스 중심으로 전략적 전환을 추진해 기술을 통한 비즈니스 혁신을 강화하고, 이를 통해 비즈니스 수익모델의 새로운 변화를 가져올 것입니다.

”

이 기사는 중국펀드뉴스에서 발췌한 것입니다