디지털 통화 커뮤니티는 자체 모니터링을 위해 블록 체인 기술을 사용해야 합니다.

디지털 통화 커뮤니티는 자체 모니터링을 위해 블록 체인 기술을 사용해야 합니다.

블록 체인의 불법 활동에 대한 자체 모니터링은 곧 디지털 통화 커뮤니티의 필수 조건이 될 수 있습니다.

앞으로 매일 디지털 통화 애호가들은 이런 일을 피하기 위해 불법 거래를 식별하는 데 시간을 할애할 수 있다. 미국 재무부는 이미 결정을 내렸으니 바꿀 수 없다.

몇 주 전 미 재무부는 미국 경제제재를 감독하는 외국자산통제사무소 (OFAC) 홈페이지에 흔한 문제에 대한 보충을 몰래 발표했다. OFAC 의 언어 프로그램은' 디지털 통화' 주소를 특별히 지정된 국민과 봉쇄자 목록 (SDN) 에 포함시킬 계획이다.

이것은 큰일이 될 것이다.

은행과 각종 기업은 SDN 명단을 검사하여 테러리스트, 핵 확산, 절도, 인권 침해 등의 범죄에 참여해 미국이' 봉쇄 대상' 으로 지정한 개인, 조직, 정부에 금융 서비스를 제공하지 않도록 해야 한다.

은행은 OFAC 명단에 있는 그들의 재산을 합법적으로 동결하고 그들의 거래를 중지할 수 있다. 그렇게 하지 않으면 경제적 처벌이 더 심각할 수 있다. 대부분의 디지털 통화 투자자들은 법적 제한과 제재를 받는 이 세계에 대해 거의 알지 못하지만, 어떤 형태의 금융 업무 경영자도 당신이 법률 관리에 복종하지 않으면 즉시 당신의 업무와 재산을 잃을 수 있다는 것을 알고 있습니다.

이전에는 구체적인 디지털 통화 주소나 재산이 OFAC 에 열거된 적이 없었지만, 법률 전문가들은 수년간 미국인들이 SDN 명단에 있는 사람에게 비트코인이나 기타 디지털 통화를 보내는 것은 불법이라고 생각했다.

하지만 금융계의 폐쇄기금과 디지털 화폐에 존재할 수 있는 펀드는 크게 다르다. 제 3 자는 지점 간 디지털 통화 거래를 차단하고 감독할 수 없습니다.

따라서 OFAC 가 지정한 디지털 통화 기금은 지정된 기금 자체보다 외부 주소 검토를 가져올 가능성이 더 큽니다.

일부 디지털 통화 업계 전문가들은 디지털 통화의 자금 지정이 새로운 시대를 맞이할 것이라고 생각합니다. 토큰과 SDN 주소의 연관에 따라 토큰은 깨끗하고 오염되거나 알 수 없는 것으로 분류됩니다.

이로 인해 동일한 블록 체인의 동전 가격 수준이 달라질 수 있으며, 깨끗한 토큰 가격은 오염되거나 출처가 알려지지 않은 토큰보다 높을 수 있으며, 디지털 통화가 존재한 이후 존재해온 대체성을 종식시킬 수 있습니다.

첫째, 블록 체인 포렌식 도구의 가치가 점점 높아질 것으로 예상할 수 있습니다. 디지털 통화 거래는 사용자 거래가 통화를 오염시킬 위험을 줄이도록 설계되었기 때문입니다.

그것은 당신에게 달려 있습니다.

하지만 새 시대의 가장 중요한 부분은 금융기관이 디지털 통화의 거래 주소를 검토하는 것으로, 이는 디지털 통화 커뮤니티가 해야 할 일이다. 즉, 정기적으로 블록 체인의 불법 거래를 막는 것이다.

이것은 디지털 화폐계가 듣기 싫은 것이다.

디지털 통화 전문가들은 종종' 검열을 거부하는 것' 이 기술의 가장 가치 있는 특징이라고 지적하는데, 이를 통해 누구나 정부 권리의 제한 없이 자금을 저장하고 전송할 수 있습니다. 이론적으로 이것은 자유와 민주주의에 대한 매우 강력한 추진이다.

실제로 이런 기술능력은 금융범죄와 관련된 관할 범위 내의 대부분의 법률에서 확장될 수 없다. 부패에서 벗어나는 것은 추구할 만한 목표이지만, 디지털 통화 공동체는 수동적인 태도를 유지하는 것이 도덕적으로 용납될 수 없다는 것을 깨달아야 한다. 그러나, 점점 더 많은 증거들이 범죄자들과 테러리스트들이 지역사회의 자유를 이용한다는 것을 보여준다.

최근 몇 년 동안 자금 세탁 방지 (AML) 규정 준수 전문가는 블록 체인 업계의 행동에 관심을 갖고 디지털 통화 기업이 기존 금융기관이 요구하는' 고객 이해' (KYC) 실사를 넘어 블록 체인의 데이터를 변경함으로써' KYT' 분석을 하도록 독려했다.

많은 신생 기업들이 이러한 블록 체인 검증을 전문으로 하고 있으며, 다른 법 집행 기관 및 대형 은행의 기업 고객과 디지털 통화 거래를 하고 있습니다. 이들 회사의 분석 도구는 범죄 퇴치에 매우 효과적이지만, 블록 체인 커뮤니티의 많은 목소리들은 익명화 블록 체인의 금융 거래가 프라이버시를 파괴할 것이라고 비판하고 있다. 그러나, 블록 체인 법의사의 대부분의 정보는 대중에게 공개되지 않는다. 일반적으로 회사 또는 정부 고객은 이러한 데이터에 액세스해야 합니다.

그러나 OFAC 가 디지털 통화 주소를 나열하면 KYT 분석의 위험이 증가합니다.

이는 디지털 통화 거래에 참여하는 모든 사람에게 매우 중요하며, 이를 통해 그들이 접촉한 주소의' 합법성' 을 확인할 수 있습니다.

지정 주소의 수가 최소한으로 시작될 가능성이 높지만 (OFAC 는 주소를 쉽게 지정하지 않음) 제재를 위반할 확률이 매우 낮기 때문에 규정 준수 위험을 줄이고 국민의 토큰 구매자에게 영향을 줄 수 있습니다.

비활성화된 주소나 주소가 비활성화된 주소와의 예기치 않은 거래는 공공 블록 체인 총계정원장에서 볼 수 있으며 그 사람의 디지털 통화 자금을 더럽힐 수도 있습니다.

디지털 통화의 일상적인 사용자가 SDN 의 영향을 받는 블록 체인 플랫폼에서 벗어날 수 있도록 지원하는 유일한 방법은 실시간 AML/KYT 를 통해 다양한 자본 주소의 자금 흐름을 파악하는 것입니다. 현재 상황에서 블록 체인 분석은 사일로에만 있으며 금융 회사와 법률 부서에만 제공되기 때문에 이 방법은 전혀 불가능합니다.

중앙 집중식 자금 세탁 방지

우리는 불법 활동을 표시하고 비방 정보를 검토하는 오픈 소스 플랫폼이 필요하다. 우리는 이것을 블록체인의 집중 돈세탁 방지라고 부른다.

나는 이런 요구를 이해한다. 비영리 국가안전지고의 연구원으로서, 나는 중동의 비트코인 테러 융자 활동과 같은 디지털 통화와 불법 융자 사건을 조사했다. 우리 팀은 이러한 활동의 기부를 분석하기 위해 무료로 개방된 블록 체인 탐색 사이트를 사용합니다.

이러한 도구는 정부와 은행의 메커니즘이 강력하지 않아 값비싼 전용 기계 학습 및 알고리즘 도구를 사용할 수 있다. 엄격한 수동 추적 및 블록 체인 활동 분석을 통해서도 테러리스트 자금을 처리하는 로고 주소를 볼 때 플랫폼에서 내 발견을 공유할 수 있는 효과적인 방법이 없기 때문에 일상적인 디지털 통화 사용자는 내' 로고' 를 볼 수 있고, 그들의 주소를 오염으로부터 보호하기 위해 정확성을 평가하기 위해 최선을 다할 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언)

업계는 이 문제를 해결하는 데 도움을 줄 수 있다.

2 년 전,' 백모' 해커가 바이러스와 기타 사이버 위협에 어떻게 태그를 붙이는 것처럼, 블록 체인에서 악의적인 활동을 찾기 위해 디지털 통화 전문가가 자신의 문지기팀을 설립해야 한다고 제안했다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 컴퓨터명언) 금융 부문의 계획은 디지털 통화 공동체가 자기감독 이니셔티브를 수립하는 것을 가장 중요하게 만들었다.

OFAC 블랙리스트를 수집하는 것 외에도 오픈 크라우드 체인 돈세탁 방지 도구는 디지털 통화 사용자에게 직접적인 영향을 미치는 불법 금융 위협, 즉 디지털 통화 강도를 해결할 수 있습니다. 이를 통해 협박 또는 거래 해커의 피해자들이 협박을 당하거나 도난당한 토큰을 자발적으로 나열할 수 있습니다.

이로 인해 자금이 합법적인 소유자로 다시 이전되지는 않지만 동전 이전 또는 도용의 어려움이 커지고 디지털 통화의 절도에 장기적으로 영향을 미칠 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)

물론, 자기 감시 자금 세탁 방지 플랫폼의 경우, 부정확하고 불법적인 정보가 발송되지 않도록 감사 목록을 만들 수 있는 방법이 있어야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 자기관리명언) 그렇지 않으면, 그러한 도구들이 남용되어 주소를 잘못 조작한 다음 경제적으로 무고한 사람들을 박해할 것이다. 그러나 블록 체인 플랫폼에 돈세탁 방지가 구현되는 것은 더 나은 방법을 찾는 것을 거부할 이유를 찾는 것보다 더 기술적인 문제 해결책입니다.

첫 번째 블록 체인 프로토콜 인 Bitcoin 의 돌파구는 낯선 사람들이 글로벌 금융 기록의 진정성을 완료하고 확인하도록 격려하는 중심 접근 방식을 설계하는 것입니다.

물론, 신제품 및 서비스에 대한 모든 관심, 시간, 돈에 따라 이 기술을 개발하는 사람들은 블록 체인 청결과 오염되지 않은 것을 장려하는 방법을 설계할 수 있어야 합니다.