죄송합니다만, 펀드의 순 거래 가치가 10000위안이라는 것은 무엇을 의미합니까?

펀드의 순거래가치는 10000위안인데, 이는 펀드 청약 시 매입가가 10000위안, 즉 펀드의 한 주당 10000위안이라는 뜻이다. 펀드 단위의 순가치는 각 펀드 단위의 순자산 가치로, 펀드의 총 자산에서 총 부채를 뺀 잔액을 펀드가 발행한 총 단위 수로 나눈 값입니다. 개방형 펀드의 펀드 단위 거래가격은 청약 및 환매 활동이 발생한 시점을 아직 알 수 없는 단위 펀드의 순자산가치에 따라 결정됩니다(단, 당일 장 마감 후 계산하여 익일 발표 가능). 거래일). 펀드의 순자산가치는 특정 펀드 평가 시점의 공정 가격으로 계산된 펀드 자산의 총 시장 가치에서 부채를 차감한 잔액을 의미합니다. 이 잔액은 펀드 단위 보유자의 지분입니다. 펀드 자산을 공정 가치로 계산하는 과정이 펀드의 평가입니다.

펀드 거래 시간 규칙:

순 거래 가치는 영업일 오후 3시 이전, 즉 "T 데이" 이전에 판매 또는 구매에 성공적으로 적용되는 펀드 가격입니다. 즉, 당일 펀드 종가입니다. 펀드의 단가는 매일 바뀌기 때문에 펀드의 순거래가치 역시 끊임없이 변화하고 있습니다.

T 일본식은 주말과 공휴일은 T일에 속하지 않습니다. T일은 매일 15시 이전에 제출된 거래에 따라 거래됩니다. 당일 장 마감 후 공시되는 순자산가치(순가치 공시시각) 일반적으로 당일 18시경), 15시 이후에 접수된 거래는 다음 거래일의 순자산가액에 따라 완료됩니다.

단위당 순 가치:

투자자는 단순히 펀드 구매 가격으로 이해하면 됩니다. 예를 들어 오늘 10,000위안의 펀드를 구매한다면 이를 명확히 해야 합니다. 주문할 때 내가 얼마나 많은 주식을 어떤 가격에 샀는지 알 수 없다는 것입니다. 왜냐하면 규정에 따르면 거래일 오후 3시 이전에 청약 신청서를 제출하면 순 가치로 청약해야 하기 때문입니다. 단, 이 순액은 일반적으로 오후 7시 이후에 확인할 수 있습니다. 비거래일 또는 거래일 오후 3시 이후에 신청서를 제출하는 경우 해당 가격은 공시됩니다. 펀드 청약은 다음 거래일의 단위 순 가치가 됩니다.

따라서 시장이 종료된 후에야 펀드의 순 가치가 발표됩니다. 순 가치를 통해 우리는 얼마나 많은 펀드를 구매했는지 쉽게 계산할 수 있습니다. 구체적인 공식은 다음과 같습니다. 펀드 - 취급수수료)/개당 순가치, 당일 펀드 순가치가 1위안이면 투자자는 10,000위안을 지출하고 10,000펀드 주식을 청약합니다. 지분을 계산한 후, 향후 보유하고 있는 펀드의 시장 가치를 알고 싶다면 해당 펀드의 순 가치에 지분을 곱하면 됩니다. 매우 간단합니다.

해당 유닛의 순가치 상승과 하락을 통해 펀드가 수익을 냈는지, 손실을 냈는지 알 수 있다.

그럼 펀드를 살 때 그 단위의 순가치는 낮을수록 좋은 걸까요?

많은 사람들이 펀드를 살 때 이렇게 계산한다. 같은 10,000위안으로 1위안짜리 펀드는 10,000주를 살 수 있지만, 1.4위안 펀드는 7,100주 이상만 살 수 있다. 펀드는 더 많은 주식을 얻을 수 있으므로 값싼 펀드를 구입합니다. 더욱이, 단위의 순 가치가 높을수록 "위험"하며 하락할 가능성도 커집니다.

실제로 단위의 순 가치는 투자 자금의 위험과 수익에 영향을 미치지 않습니다. 예를 들어보겠습니다.

취급 수수료 요소를 제외하고 1,000위안을 나눕니다. 펀드 A의 현재 순 가치는 0.5위안이고, 펀드 B의 현재 순 가치는 1위안입니다. 500위안으로 펀드 A를 사면 1,000주를 살 수 있고, 500위안으로 펀드 B를 사면 500주를 살 수 있습니다. 둘째 날 펀드가 급격하게 상승했습니다. 펀드 A와 펀드 B가 모두 2씩 올랐습니다. 이후 펀드 A의 각 주식은 0.01위안, 펀드 B의 각 주식은 0.02위안씩 올랐습니다.

펀드 A의 수익 : 원금 500위안 X 2 = 10위안 또는 0.01위안 >

위의 가정을 통해 고가 펀드와 저가 펀드의 손익은 주로 펀드에 달려 있음을 알 수 있습니다. 투자한 원금과 일일 증감액이며 지분과는 아무런 관련이 없습니다.

단위당 순자산 가치가 낮은 펀드가 더 많은 주식을 살 수 있다고 해서 가격이 높은 펀드보다 더 많은 수익을 낸다는 의미는 아닙니다.

펀드 가격이 낮을수록 좋은 또 다른 이유는 펀드 가격이 저렴할수록 성장 여지가 크다고 믿는 사람들이 많기 때문이다. 예를 들어, 1위안 펀드는 1.5위안 펀드보다 상승 잠재력이 더 큽니다.

누적 순가치:

누적 순가치는 단위 순가치에 펀드 설립 이후 누적된 배당금 및 분할금을 더한 금액을 기준으로 합니다.

일부 펀드는 매년 어느 정도 배당금을 지급한다는 사실은 누구나 알고 있습니다. 따라서 펀드 단위의 순 가치를 통해서는 펀드의 일반적인 수익성을 알 수 없습니다. 이는 누적 순액을 보면 보상될 수 있습니다. 공식에 따르면, 누적순가치 = 단위순가치의 누적 배당금에는 배분된 배당금이 포함되며, 두 순가치를 비교하면 누적배당금을 더 잘 알 수 있습니다. 펀드 설립 이후부터다.

예를 들어 펀드 단위의 순가치는 1.28위안이며, 펀드가 설립 이후 3회 배당금을 지급한 경우 첫 번째 배당금은 주당 0.3위안, 두 번째 배당금은 0.4위안이 된다. 세 번째 배당금은 주당 0.4위안입니다. 이날 발표된 펀드 단위의 순 가치는 1.28위안이며, 누적 순 가치는 1.28 0.3 0.4 0.2 = 2.18위안입니다.

누적 순가치는 펀드가 투자자에게 분배한 역사적 배당금에서 알 수 있기 때문에 누적 순가치는 펀드의 돈 버는 능력을 시험하는 '시금석'에 가깝다.

다만, 누적 순가치가 반드시 펀드의 질을 반영하는 것은 아닐 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 왜냐하면 강세장 후반기에 펀드가 발행된다면 누적 순가치가 펀드의 질을 반영할 가능성이 매우 높기 때문입니다. 펀드의 순가치는 앞으로도 장기간 하락할 것입니다. 모두 발행 당시의 순가치(일반 펀드 발행 순가치는 1위안)보다 낮습니다.

순가치와 누적순가치는 펀드의 수익성을 어느 정도 반영하지만 높을수록 좋지만, 펀드의 설립 기간과 시장 환경도 마찬가지이기 때문에 일반화할 수는 없습니다. 우리는 우리에게 가장 많은 돈을 벌 수 있는 펀드 매니저나 펀드 상품을 찾는 데 집중해야 합니다.